La série PER – Episode 6 : Aidez vos enfants à acquérir leur résidence principale

Le PER est un formidable outil d’épargne à long terme pour compléter sa retraite le moment venu. Les versements ouvrent droit à défiscalisation selon un plafond annuel. Ce qui est moins connu, c’est que chaque membre du foyer fiscal dispose de son propre plafond, y compris les enfants. En l’absence de rémunération, le plafond de [...]

|2022-11-10T09:42:08+01:0010 novembre 2022|Auxense Gestion, Fiscalité, PER|

La série PER – Episode 5 : l’avantage successoral du PER

Le Plan d’Epargne Retraite (PER) est un outil pour préparer sa retraite mais il peut aussi bénéficier d’avantages successoraux significatifs selon les choix « conscients » ou pas du PER utilisés ! Prendre sa retraite donne la possibilité de récupérer tout ou partie de son épargne mais ce n’est en aucun cas une obligation. Ceux qui le souhaitent [...]

|2022-11-10T09:37:16+01:0010 novembre 2022|Auxense Gestion, Fiscalité, PER|

La série PER – Episode 4 : le prêt à taux zéro du PER

 Le Plan d’Epargne Retraite (PER) est le seul outil facilement accessible aux particuliers qui intègre un prêt pour investir en actions, et de plus à taux zéro ! L’effet de levier d’un crédit à taux zéro  Grâce à la réduction d’impôt immédiate, un investissement dans le PER constitue une solution d’achat d’unités de compte à [...]

|2022-10-25T15:35:34+01:0025 octobre 2022|Auxense Gestion, PER|

La Série PER – Episode 3 : le PER, outil de protection du conjoint et du partenaire de PACS

Le Plan d’Epargne Retraite (PER) est un formidable outil de défiscalisation. C’est aussi un très bon outil patrimonial à plus d’un titre. Notre propos consiste ici à montrer son intérêt en matière de prévoyance. Les conjoints ont des revenus déséquilibrés Lorsqu’un des conjoints dispose de revenus faibles voire inexistants ou d’une carrière « à trous », sa [...]

|2022-10-18T09:32:34+01:0018 octobre 2022|Auxense Gestion, Fiscalité, PER, Retraite|

Et si vous aviez un contrat de retraite supplémentaire oublié ?

Depuis le 1er juillet 2022, chaque contribuable dispose de l'information relative à l'ensemble des contrats retraite dont il est titulaire (nom du contrat, numéro, assureur et contact) sur son espace info-retraite. Et pour ceux qui depuis ont testé le site, cette information révèle souvent de bonnes surprises ! Les entreprises mettent parfois en place des contrats [...]

|2022-09-01T14:01:17+01:001 septembre 2022|Auxense Gestion, PER, Retraite|

Comment sortir d’un ancien contrat d’assurance-vie décevant ?

Avec le temps, certains contrats deviennent obsolètes. Le rachat peut s'avérer coûteux d'un point de vue fiscal et patrimonial. La loi Pacte a introduit deux alternatives au rachat. 1- Le transfert au sein de la même compagnie Vous passez de votre ancien contrat vers un contrat plus récent. En théorie, il s'agit d'une faculté légale. [...]