La série PER – Episode 6 : Aidez vos enfants à acquérir leur résidence principale

Le PER est un formidable outil d’épargne à long terme pour compléter sa retraite le moment venu. Les versements ouvrent droit à défiscalisation selon un plafond annuel. Ce qui est moins connu, c’est que chaque membre du foyer fiscal dispose de son propre plafond, y compris les enfants. En l’absence de rémunération, le plafond de [...]

|2022-11-10T09:42:08+01:0010 novembre 2022|Auxense Gestion, Fiscalité, PER|

La série PER – Episode 5 : l’avantage successoral du PER

Le Plan d’Epargne Retraite (PER) est un outil pour préparer sa retraite mais il peut aussi bénéficier d’avantages successoraux significatifs selon les choix « conscients » ou pas du PER utilisés ! Prendre sa retraite donne la possibilité de récupérer tout ou partie de son épargne mais ce n’est en aucun cas une obligation. Ceux qui le souhaitent [...]

|2022-11-10T09:37:16+01:0010 novembre 2022|Auxense Gestion, Fiscalité, PER|

La série PER – Episode 4 : le prêt à taux zéro du PER

 Le Plan d’Epargne Retraite (PER) est le seul outil facilement accessible aux particuliers qui intègre un prêt pour investir en actions, et de plus à taux zéro ! L’effet de levier d’un crédit à taux zéro  Grâce à la réduction d’impôt immédiate, un investissement dans le PER constitue une solution d’achat d’unités de compte à [...]

|2022-10-25T15:35:34+01:0025 octobre 2022|Auxense Gestion, PER|

La Série PER – Episode 3 : le PER, outil de protection du conjoint et du partenaire de PACS

Le Plan d’Epargne Retraite (PER) est un formidable outil de défiscalisation. C’est aussi un très bon outil patrimonial à plus d’un titre. Notre propos consiste ici à montrer son intérêt en matière de prévoyance. Les conjoints ont des revenus déséquilibrés Lorsqu’un des conjoints dispose de revenus faibles voire inexistants ou d’une carrière « à trous », sa [...]

|2022-10-18T09:32:34+01:0018 octobre 2022|Auxense Gestion, Fiscalité, PER, Retraite|

Et si vous aviez un contrat de retraite supplémentaire oublié ?

Depuis le 1er juillet 2022, chaque contribuable dispose de l'information relative à l'ensemble des contrats retraite dont il est titulaire (nom du contrat, numéro, assureur et contact) sur son espace info-retraite. Et pour ceux qui depuis ont testé le site, cette information révèle souvent de bonnes surprises ! Les entreprises mettent parfois en place des contrats [...]

|2022-09-01T14:01:17+01:001 septembre 2022|Auxense Gestion, PER, Retraite|

Baisse des marchés financiers : comment réagir ?

Depuis le début de l’année, les marchés financiers sont en baisse marquée avec une accélération récente. Pourquoi cette baisse ? L’attaque menée par la Russie contre l’Ukraine continue de faire grimper les matières premières et vient s’ajouter aux pressions inflationnistes accumulées lors de la réouverture des économies post pandémie de Covid. Cette tendance, initialement perçue [...]

|2022-06-17T13:37:19+01:0017 juin 2022|Auxense Gestion, Marchés Financiers|

Déclaration de Revenus 2022 : ce qui change… ou pas…

Comme toutes les années électorales, 2022 n’est pas une année de grand changements fiscaux. Cependant, votre situation a peut-être évolué. Voici des informations utiles et une check-list pour que cela se passe sans stress et à votre avantage, car vos revenus sont transmis automatiquement mais curieusement ce n’est pas le cas des déductions et réductions [...]

|2022-05-04T10:14:07+01:004 mai 2022|Auxense Gestion, Fiscalité|

Comment sortir d’un ancien contrat d’assurance-vie décevant ?

Avec le temps, certains contrats deviennent obsolètes. Le rachat peut s'avérer coûteux d'un point de vue fiscal et patrimonial. La loi Pacte a introduit deux alternatives au rachat. 1- Le transfert au sein de la même compagnie Vous passez de votre ancien contrat vers un contrat plus récent. En théorie, il s'agit d'une faculté légale. [...]