L'approche patrimoniale

Pour mieux vous conseiller, il nous faut mieux vous connaître.  

Pratiquement, nous vous proposons de réaliser avec vous un diagnostic patrimonial personnalisé.

La première étape est de décrire

• qui vous êtes,

• quelle est la photographie de votre patrimoine et de vos ressources,

• quels sont vos « objectifs patrimoniaux ». 

Notre approche est alors à deux niveaux :

Nous vous proposons ce que nous ferions si nous étions à votre place, et dans ce cadre nous ne vous proposerons que des produits que nous achèterions pour nous-mêmes ou nos proches.

Nous modulons notre conseil en fonction de notre compréhension du niveau de risques que vous êtes disposés à prendre.

Nous vous envoyons alors notre diagnostic personnalisé dans lequel nous vous proposerons des recommandations argumentées reposant à la fois sur :

• des produits que nous commercialisons et que nous avons sélectionnés pour leurs qualités

• des produits tiers pour assurer une large diversification : il n’est jamais bon de mettre tous ses œufs dans le même panier d’autant que nul ne peut rester toujours le meilleur dans tous les domaines et à tout moment

Un exemple concret : en 2008 lorsque le livret A était rémunéré à 4% (sans droit d’entrée, sans fiscalité), notre premier conseil consistait à faire le plein sur ce placement.

Une relation dans la durée

Un diagnostic patrimonial est une image de votre situation à un instant donné. Nous vous proposons de faire vivre cette photographie pour suivre le film des événements qui seront susceptibles de modifier l’organisation de votre patrimoine. Ceci peut se faire en fonction de vos demandes ponctuelles ou à dates programmées.

Demande de Rendez-vous patrimonial

Comment préparer le patrimoine de vos Enfants